Por Nahuel Díaz, periodista y colaborador de G&M News.
Cada 29 de octubre, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) se suman a la conmemoración del ‘Día Internacional de la Prevención del Lavado de Activos’. La fecha funciona como una oportunidad para revisar los avances de la industria del juego en torno a este temar.
En América Latina, las medidas adoptadas durante 2025 y 2026 reflejan una tendencia hacia sistemas de prevención más estructurados. Las autoridades buscan que los controles no se limiten a la detección de operaciones sospechosas, sino que incluyan la evaluación de riesgos, la capacitación de los empleados, la supervisión de los responsables de cumplimiento y la cooperación entre reguladores, unidades de inteligencia financiera y empresas.
El desafío alcanza tanto a los casinos y las salas de juego presenciales como a las plataformas de apuestas deportivas y juego online. La multiplicación de los canales de pago y la posibilidad de realizar operaciones a distancia exigen procedimientos capaces de identificar comportamientos atípicos, establecer la procedencia de los fondos y generar información útil para las autoridades.
En este informe de G&M News, analizamos cómo distintos países están avanzando en el combate al LAFT en el segmento del juego.
PERÚ: NUEVAS OBLIGACIONES PARA EL JUEGO ONLINE Y LOS CASINOS
Perú se convirtió en uno de los casos más visibles de actualización normativa. La Resolución SBS 03622-2025, publicada en octubre de ese año y aplicable a las empresas autorizadas por el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR) para explotar juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia, estableció un marco específico de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo para el segmento digital.
La disposición exige que las empresas comprendidas en su ámbito de aplicación implementen un sistema de prevención y designen un oficial de cumplimiento. El objetivo es establecer responsabilidades internas y procedimientos que permitan identificar, evaluar y gestionar los riesgos vinculados con las operaciones de los clientes.
Entre los instrumentos centrales de estos sistemas, se encuentran la identificación de los usuarios, el mantenimiento de registros, el análisis de operaciones y la comunicación de aquellas actividades que presentan indicios de irregularidad. Estos mecanismos permiten construir un historial y detectar patrones que requieran una revisión adicional. La estrategia peruana también avanzó sobre el segmento presencial. El 8 de abril de 2026, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) anunció una actualización de las reglas aplicables a las empresas que explotan casinos y máquinas tragamonedas, bajo la supervisión del MINCETUR.
COLOMBIA: COLJUEGOS INCORPORA CONTROLES INTERNOS Y CAPACITACIÓN
En Colombia, la estrategia combina la actuación del regulador Coljuegos con la cooperación internacional y el fortalecimiento de los mecanismos de control del sector privado. En 2024, Coljuegos firmó un acuerdo con la UNODC para diseñar e implementar un sistema de gestión de riesgos dentro del propio organismo. El convenio también contempla un plan integral de capacitación para funcionarios y contratistas, con el propósito de mejorar las capacidades institucionales para prevenir riesgos relacionados con el lavado de activos, la corrupción y otros delitos económicos.
La cooperación con la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) constituye otro componente de la estrategia. El organismo colombiano publica la normativa sectorial vinculada con el Sistema de Prevención y Control del Lavado de Activos, la Financiación del Terrorismo y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM). La Resolución 20195100044514, del 31 de diciembre de 2019, y su modificación mediante la Resolución 20215000012784 constituyen antecedentes normativos de ese esquema para las empresas del sector que tienen contratos de concesión con Coljuegos.
Estas disposiciones establecen requisitos para la adopción e implementación de sistemas de prevención y control. Desde el sector privado, Asojuegos también impulsa iniciativas de formación y debate especializado. Entre ellas, se encuentra el congreso LAFT América, un espacio dedicado a la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo que reúne a representantes de la industria y especialistas en cumplimiento normativo.
ARGENTINA: COORDINACIÓN ENTRE JURISDICCIONES Y FORMACIÓN ESPECIALIZADA
En Argentina, en 2025, la Unidad de Información Financiera (UIF), el GAFILAT y el Programa de Coordinación Nacional para el Combate del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo del Ministerio de Justicia firmaron un convenio de cooperación interinstitucional para ampliar el acceso a capacitaciones especializadas. El acuerdo permite que actores del sistema preventivo argentino accedan a cursos online desarrollados por el GAFILAT sobre prevención del lavado de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La iniciativa busca ampliar los conocimientos técnicos de los sujetos obligados y otros participantes del sistema de prevención. La capacitación también ocupa un lugar central en el trabajo de la Asociación de Loterías, Quinielas y Casinos Estatales de Argentina (ALEA). En articulación con la Facultad de Ciencias Económicas de la Universidad de Buenos Aires (UBA), la entidad impulsó la Diplomatura en Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo Aplicada al Sector de Juegos de Azar.
El crecimiento del juego online, los nuevos medios de pago y el avance del mercado ilegal obligan a actualizar los controles de forma permanente. La tendencia regional apunta a normas más homogéneas entre canales, oficiales de cumplimiento con mayor jerarquía y cooperación sostenida entre reguladores, operadores y unidades de inteligencia financiera.
