Compliance (KYC): Transparência que gera confiabilidade

Pelo fato de as apostas esportivas terem sido legalizadas no Brasil, porém ainda não regulamentadas, existe um tabu para os clientes brasileiros em relação ao ato de apostar. Este cenário pode fazer com que alguns cheguem a acreditar que terão liberdade para realizar qualquer tipo de prática indevida. É por esta razão que o Compliance KYC é tão importante para as casas de apostas que atuam no mercado brasileiro.

Através de minha experiência, vejo que operadores de jogos de todo o mundo têm grandes planos de atuação no mercado nacional. Assim que converso com um cliente deste perfil e explico o ponto que estamos aqui em termos de regulamentação, faço questão de ressaltar: mais do que nunca, as casas de apostas que querem obter sucesso no Brasil precisam estar bastante blindadas contra possíveis fraudes, conhecendo profundamente seus clientes.

O KYC (Know Your Client) na área de jogos vai além de ser meramente uma imposição legal. A prática é uma maneira realmente muito eficiente de prevenir problemas com fraudes. Isso garante que as empresas possam se proteger, assegurando que seus negócios sejam realizados com entidades legítimas. O KYC também oferece proteção às pessoas que eventualmente possam ser prejudicadas por práticas de crimes financeiros.

COMO FUNCIONA O KYC NA ÁREA DE JOGOS?

De forma simplificada, posso resumir o processo de KYC em algumas etapas. Primeiramente, no momento do cadastro no site, o cliente deve registrar seus dados pessoais, entre eles, o CPF. Neste campo é feita uma validação, para saber se o número inserido é de fato verdadeiro. Isto facilitará ao site evitar ou minimizar os múltiplos cadastros com números de documentos aleatórios. Logo, quando o cliente tiver sua conta registrada, deverá enviar documentos para verificar sua conta. Isto é recomendado para que o site assegure que este cliente é real, confirmando a identidade do mesmo. Normalmente, os documentos solicitados são: carteira de identidade digitalizada, que forneça informações como nome completo, CPF e número de RG. Este documento deve possuir foto. Também é solicitada uma “selfie” do cliente com o mesmo documento enviado em mãos, com o objetivo de fazer a prova de vida.

Existem também serviços de comprovação de identidade e envio de informações mais completas sobre os dados do cliente, como o comportamento em redes sociais e em fóruns de apostas. Aqui na nossa empresa, a Control F5, fornecemos todos estes serviços, a fim de facilitar a análise das equipes de risco e fraude das empresas.

BENEFÍCIOS DE KYC PARA UMA OPERAÇÃO DE JOGOS ONLINE

As casas de apostas precisam conhecer o seu cliente e saber quem realmente está utilizando a conta, quem está por trás do computador ou dispositivo móvel e está efetuando as apostas em seu site. É necessário também analisar o comportamento do cliente com seus depósitos e apostas, para poder realizar o devido pagamento de saques de forma segura e correta. Conhecer a fundo o cliente traz segurança para as casas de apostas, prevenindo qualquer tipo de inconvenientes futuros e possíveis práticas fraudulentas.

Exigir validação de contas e documentos, analisar e monitorar constantemente o comportamento de clientes e seus padrões de apostas faz com que as empresas tenham a confiabilidade que precisam. Realizar a análise da proveniência de depósitos e pagamentos de saques de forma regular, segura e em contas realmente próprias dos clientes são benefícios inestimáveis às casas de jogos e apostas.

E o AML? Faz parte dos procedimentos relacionados à segurança das casas de jogos online? Sim. O AML (Anti-Money Laundering), conjunto de práticas e procedimentos para evitar a lavagem de dinheiro, também faz parte das práticas englobadas pelo Compliance KYC. De acordo com a Natalia Nogues, executiva especializada em Compliance na Control F5, o AML funciona em conjunto com a análise do KYC. “Quando se tratam de casas de apostas, é possível que o cliente queira utilizar o site como lugar para ‘guardar’ seu dinheiro sem custo algum, por exemplo. Para a casa de apostas, só o fato de o cliente realizar um depósito já gera o custo para os provedores. Por esse motivo, muitos sites têm a política de que o cliente precisa ‘girar’ ou apostar o valor total depositado, evitando essas situações específicas”, ela diz.

VERIFIQUE A ORIGEM DOS DEPÓSITOS

Outro ponto relevante é que recomendamos aos clientes operadores que sempre examinem a procedência dos depósitos. Estão eles realmente vindo de uma conta registrada no mesmo nome do cliente cadastrado no site? É fundamental alertar que depósitos provenientes de contas de terceiros podem estar vinculados a práticas indevidas de lavagem de dinheiro.

As inovações tecnológicas nos processos de KYC são uma prioridade para as empresas devido aos seus diversos benefícios, como maior precisão de dados, melhor serviço aos clientes e confiabilidade das casas, além de garantir as conformidades regulatórias. Ao contratar serviços na área de Compliance KYC, os operadores devem priorizar prestadores que tenham real familiaridade no mercado alvo de atuação. Isso fará total diferença no sucesso da sua operação em longo prazo.